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国内最“神秘”的五家信托公司,人均年薪200万、股东是世界500强

日期:2018-03-19 来源:中投在线 浏览量:

上一篇文中,老六带大家认识了目前国内最赚钱的5家信托公司:平安信托、中信信托、重庆信托、华润信托和中融信托。因为他们去年至少都赚了20个亿元。

文章发出来引起了不小的讨论,其中包括不少行家,直抒胸臆:怎么没有安信信托呢?偏偏不写安信信托,老六是不是别有用心?

啊,那倒没有,虽然安信信托是A股现在唯二的两家信托公司之一(另一家是陕国投),但老六也绝不至于为了规避什么市场而不去写它。

老六原本是打算在这篇文中,好好说一下安信信托这个牛X的存在。这一篇,我打算以“神秘”为主题,以安信信托开头,和大家再说说5家信托公司的故事。

带大家领略一下“信托”,这个金融行业非银行体系中的一类,可以是多么五彩斑斓的小世界。

安信信托


国内最“神秘”的五家信托公司,人均年薪200万、股东是世界500强


有人好奇,为什么那么多行家指出老六没写安信信托是不对的?

那是肯定了,谈中国信托不谈安信,就像吃陕西料理不点羊肉泡馍一样。

这还要从安信信托两重身份说起:

一个身份呢,在信托界,安信信托的确是一名绝世高手,根据它2017年度报告,去年全年累计实现营业收入55.92亿元,归属于股东的净利润是36.68亿元。

还记不记得上一篇里平安和中信的数据,前者39亿多,后者35亿多,也就是说安信信托按照赚钱能力,也是68家信托公司中仅次于平安信托的,是这个行业的老二。

另外,安信信托还是国内转型比较早的信托公司,2017 年末公司信托资产总额是 2325.51 亿元,跟上一年没太大变化,其中主动管理信托业务规模 1585 亿元,就是说所谓的去通道化,做得也比较成功。

安信信托的董事长在接受媒体采访时就自承,这几年除了继续做传统房地产项目投资外,还布局了大健康、新能源、现代农业、特定资本市场业务等新市场领域的投资。两者所产生的信托报酬是公司主要的收入和利润增长点。

另一个呢,安信信托还是一家A股上市公司,股票代码600816。在过去的一年里,安信信托的股价……比较平稳吧,稳中有升,从去年3月的11元多,到今年3月的12元多,没啥大的动静,目前市值583.83亿元。

也因为是上市公司,所以很多东西是透明的,比如薪资,所以安信信托员工的收入也成为一个焦点话题。

据其2016年度报告,其全年职工薪酬的支出大约为4.56亿元,而安信信托2016年在职员工总数只有210人,咱们闭着眼睛平均一下,2016年安信信托的职工平均薪酬高达217.27万元!

2017年是个啥情况?反正管理层是拿到了4411.7万元。其中有两位高管的薪酬超过500万元。按照2016年的情况类推,可以想象只有200多人的安信信托,员工就算有被平均的嫌疑,那也是远远高于其他同行了——单拿同为上市公司的陕国投来比,员工平均年薪50多万吧。

安信信托为何会这么舍得给员工发钱?这恐怕要说到他们的大老板:上海国之杰投资的老总高-天-国。


国内最“神秘”的五家信托公司,人均年薪200万、股东是世界500强


高-天-国,又名"高峰",四川阆中人,18岁参军,转业后进入中建七局,任副局长。1992年,跟当时所有淘金者一样,跑到海南,开始了自己神秘又传奇的下海之旅。

在2002年买下安信信托之前,高-天-国玩过地产,搞过百货,又是亏又是赚,又是商界又是官场,反正那个年代那批“创业者”经历过的红与黑,在高-天-国身上也都有相似的戏码。可以说高-天-国比冯仑还冯仑,比王石更王石。

2002年年底,上海国之杰以1.72亿元的总价,从鞍山市财政局接手鞍山信托9082.19万股国家股,成为持有鞍山信托20%股权的第一大股东(到现在占股已经超过50%了)。不久,鞍山信托更名为安信信托。

安信信托因此经常被戏称为上海国之杰财务“洗澡”的手法之一(语出网易财经)。

但是不管怎样,安信信托作为一家民营上市信托公司,转型早转型成功是有目共睹的,这一点,连证金、汇金这两支“国家队”都注意到了,目前他们合计持股4.59%;高-天-国作为实际控制人,在对待员工方面也是无可挑剔的,舍得发钱啊,也难怪能被舆论封为“最慷慨老板”。

只是对于广大吃瓜群众来说,过于神秘的背景,过于庞大的金额,总是能带来无穷大的想象空间,为此不得不多吃几个瓜,才能缓解这内心的痒痒啊。

华能信托


国内最“神秘”的五家信托公司,人均年薪200万、股东是世界500强


华能信托就是华能贵诚信托,是中国华能集团旗下的专业从事信托业务的非银行金融机构,公司注册资本金42亿元,净资产109亿元。业务范围遍及全国,注册地为贵州省贵阳市。

2008年11月,原来的贵州省黔隆国际信托有限责任公司被华能资本重组,次年1月正式更名为华能贵诚。不得不说这次重组还挺给力的,华能信托自2013年起,便一直综合排名跻身国内信托行业前十位。

2017年度,华能信托表现也很不错,净利润有20.87亿元,排在68家信托公司的第七位。

大股东也很心水这笔投资,在一份内部通报中,中国华能集团这样表扬:

自2009年成立至今,该公司(华能信托)对股东的业绩贡献不断提升,历年净资产回报率(ROE)稳超20%,成为了华能金融产业的重要力量。2016年,通过委托理财,为客户提供收入和为合作银行创造中间业务收入达663亿元。

这基本上已经把华能信托的本事概括得差不多了。

那么说中国华能是谁?

中国五大发电集团之一,巨无霸央企,世界500强(第274名),注册资本200亿元……好了可以不说了。

华能还控股了什么金融机构?老六可以告诉你,有,而且还有前途。

长城证券。

最近一次招股说明书显示,长城证券的控股股东是华能资本,持有公司14.39亿股,占公司发行前总股本的51.53%。本次发行后,华能资本对公司的持股比例仍将保持在40%以上,依然处于控股地位。

2015-2017年,长城证券实现营业收入50.12亿元、34.83亿元和29.51亿元,同期净利润分别为18.33亿元、9.78亿元和8.96亿元。目前总资产在全行业排名第35,处于中等上游水平。

这年头,有个好爸爸是多么重要,虽然爸爸只是想拿你赚钱。呵呵呵。

建信信托


国内最“神秘”的五家信托公司,人均年薪200万、股东是世界500强


看到这个名字,再看这个logo,是不是特别眼熟?

没错,建信信托的确是中国建设银行的儿子,由建行直接控股。

在我国,由银行直接控股的信托公司目前有4家,分别是兴业国际信托、上海国际信托(浦发银行)、建信信托、交银国际信托。

不过也有可能马上变成5家,因为老六刚刚听闻:山西信托准备出让自己51%的股份,引入42-51亿元资金,据说这位战略投资者是我们的“宇宙行”工商银行。

当然了,工行目前还没有啥明确回应,但毕竟,这点钱对它来说不算什么,还是一个信托牌照更诱人些。

好吧还是直接说回建信信托本身吧。

这家信托公司在2017年的营业收入是33.25亿元,手续费收入21.67亿元,投资收益8.58亿元,净利润18.52亿元。按赚钱能力,在信托公司中排名第八。也算是很给爸爸建设银行长脸了。

建信信托最特殊的地方,其实在于它的规模,特别有“银行系”特色。

据建设银行2016年年报显示,建信信托注册资本为15.27亿元,建设银行持股67%。截至2016年末,建信信托受托管理资产规模12,061.96亿元,资产总额171.87亿元,净资产100.40亿元。

看到没有,1.2万亿元的管理规模,俨然又一个低调庞大的金融帝国!(工行能不眼红吗)。所以在规模排名上,经常不是建信,就是中信,反正都是万亿级别的“较量”。

但是话说回来,建信信托的投资收益确实差强人意,2017年仅为8.58亿元,想必相当多的客户资产都是通道业务的产物吧。

建信信托最早的前身是合肥市信托投资公司,成立于1986年11月,其实也就是那个草莽年代的产物;23年后的2009年,由建设银行重组设立,改名至今。

有趣的是,在2009年完成重组之前,原合肥兴泰信托的信托资产规模也不过48.9亿元左右。而到了2009年年末,就已突破275亿元。

此后,建信信托给大家表演了一个名叫“6年增长40倍”的绝活儿:

2010年,其信托资产规模突破660亿元,而到了2014年,则已经超过6600亿元。2015年更是冲破万亿元大关!

这段时间发生了什么?各位闭着眼睛都能想来啊。要么说老六觉得这些信托公司有意思呢,一花一世界,从一家信托公司身上,我们可以折射出整个金融市场的沧海桑田啊。

民生信托


国内最“神秘”的五家信托公司,人均年薪200万、股东是世界500强


又见民生。

的确是你以为的那个民生。

中国民生信托有限公司前身是中国旅游国际信托投资有限公司, 成立于1994年。2013年4月16日,公司完成重新登记,并于4月28日重新开业。

目前,公司注册资本为70亿元,由武汉中央商务区建设投资股份有限公司控股,公司董事长为卢-志-强先生。


国内最“神秘”的五家信托公司,人均年薪200万、股东是世界500强


这个卢-志-强不是别人,就是泛-海-系的老大卢-志-强。

所以民生信托实际上是泛-海-系落在金融产业的一枚重要棋子。对于这枚棋子,泛-海-系可以说是相当重视,不仅绝对控股(93.42%),还不断为它打call。

各位应该注意到民生信托相当年轻,重新登记从2013年4月开始,迄今还不到5个年头,它的注册资本就已经飙升到了70亿元,跃居国内第四。

而且它的发展也是非常迅猛的。

2017年,民生信托共实现营收33.08亿元,手续费及佣金净收入为16.46亿元,同比增长36.7%;投资收益猛增220%,从2016年的3.85亿元到2017年的12.32亿元;净利润18.16亿元,排名行业第八。

这简直就是坐上了火箭,真是一点面子都不给其它老-大-哥。

这里面,与背靠银行、集团扶持,有着脱不开的干系。君不见,卢先生是一个多么热爱金融的人啊。

民生证券(87.645%)、民生信托(93.42%)、民生期货(100%)、民生典当(100%)、民生保险经纪(100%)、亚太财险(51%)、民生财富(100%)、民生金服(100%)……

就差个民生银行了!

从2016年9月起,卢先生契而不舍连续9次出手,直到今年1月份,终于把手里民生银行的股份攒到了6.94%。遗憾的是,已经公开抱团的华夏人寿和东方集团还是微微领先,它俩持股合计为7.05%。

但不管怎么说,卢先生这颗金融之心是变秤砣了,民生银行的控股权暂时没拿到手,或许只是暂时吧。

对于新生的民生信托来说,这必然是个好事情,毕竟背靠大树好乘凉,家有兄弟好打架啊。

外贸信托


国内最“神秘”的五家信托公司,人均年薪200万、股东是世界500强


外贸信托的全名是中国对外经济贸易信托有限公司,也是老牌信托了,成立于1987年,系国内最早成立的信托公司之一,为世界500强中化集团的全资子公司,也是中国信托业协会副会长单位之一。

2017年,外贸信托实现营收25.78亿元,手续费19.47亿元,投资收益6.43亿元,净利润16.5亿元,排在这个行业的第十位。

而据其2016年度报告,截至2016年末,外贸信托的资产管理规模为4760亿,净资产77亿。参股诺安基金、宝盈基金和冠通期货。总部设在北京,并在华东、华南、西南、西北设立区域总部,业务范围辐射全国。

据老六的认知,外贸信托可能是国内最像信托公司的信托公司了。他们在家族信托上面的探索,可以说走在了大多数同行的前面。

2013年,外贸信托就开发过一单银行私行家族信托,这应该是境内第一单。

2017年,外贸信托又推出国内第一单混合财产慈善信托,在家族信托中也加入了公益慈善元素。

同样在2017年,外贸信托成功完成境内第一单不动产传承家族信托的落地。

在国内不少信托公司疯狂大力通道业务做规模的环境下,不得不说这个坚持“信托本业”的做法有点清流一股的意思。

但是一码归一码,业务创新值得肯定,外贸信托这两年来的人才工作就做得有些差强人意了:

2016年6月,总经理徐卫晖在业绩仍不断向好的背景下突然辞职;

2018年1月,副总经理刘燕松,被认为是接班人的这位主儿,也离职去了紫金信托。

联系外贸信托是央企中化集团全资子公司,加上这两年的大环境,不难想象为何掌门人和掌门人的接班人会前后脚离开了。

不管怎样,老六还是希望企业能把业务和人才放在同等重要的位置上,让人才劳有所得,业务也可能持续做强做大,这是小孩子都明白的道理,不需要其它花言巧语来修饰铺垫。

这些人要走,无非一个理由:钱没给够。


国内最“神秘”的五家信托公司,人均年薪200万、股东是世界500强


好了,以上便是老六带大家盘点的国内十大信托公司,篇幅有限其它58家暂时就不多说了。

其实关于信托业,老六总是有种说不出的感觉,相信大家也和我感觉类似,就是在我国,“信托”,它就只是个名字,是张牌照而已。

平常看美剧看英剧,只要提到信托,就会让人觉得这东西很神圣,这是父辈留给下一代的最好礼物(当然了这是最经典的家族信托)。

然而那也只是在欧美国家了。在国内,信托从一开始荣毅仁老爷子歪打正着的起名,到全国遍地盛开,中间还催生出了证券公司,再到银行+信托合作的大行其道,跟房地产狂野飙车的深度绑定,直到这两年不得不艰难落地的转型之路,都充满了“中国特色”。

这大概也反应出过去几十年我们国家不-平-衡-不-充-分的发展形态吧。

眼下的我们,要高歌迈进新-时-代,是时候让石头的归石头,月亮的归月亮了。“受人之托,履人之嘱,代人理财”,这才是根本。

只有你真正帮我赚到我想要的那部分钱了,你再高薪我也认,但如果你没帮我赚到钱还让我亏了,你还是几百万的年薪,那我就要好好反思一下了。

——我是不是傻?

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